미 재무부는 이날 '2023 디파이(DeFi) 불법 금융 위험 평가 보고서'를 발표하고, 예상 위험 평가에서 북한(DPRK), 사이버 범죄자, 랜섬웨어 공격자, 사기꾼 등이 범죄 수익을 세탁하기 위해 디파이를 사용하고 있다고 지적했습니다. 그러면서 "자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT) 규정을 준수하지 않는 디파이 서비스는 암호화폐 부문에서 '현재 가장 심각한 불법 금융 위험'을 일으킨다"라고 강조했습니다.

연구 결과를 바탕으로 재무부는 미국의 AML 요건과 CFT 규정이 디파이 서비스에 적용될 수 있도록 '가능한 개선 사항'을 평가할 것을 권고했다고 합니다.

한국을 방문한 라자 쿠마르 국제자금세탁방지기구(FATF) 의장이 자금세탁 방지를 위해 은행의 고객확인의무 이행이 중요하다고 강조했습니다.

쿠마르 의장은 "은행은 자금세탁범죄 예방을 위한 첫 단계이자, 가장 중요한 '고객확인의무'를 철저히 이행해야 한다"면서 FATF의 국제 기준을 전파하기 위해 은행의 중추적인 역할이 필요하다고 이같이 강조한 것인데요.

그는 특히 최근 가상자산을 이용한 다양한 자금세탁 범죄가 발생하고 있는 점을 언급하면서 은행이 각별한 책임감과 사명감을 가져야 한다고 당부했습니다.

쿠마르 의장은 국내 은행의 국제기준에 대한 인식과 한국 정부의 자금세탁방지·테러자금조달방지를 위한 국가 시스템 운영이 국제적으로 선진화된 수준이라고 평가하기도 했습니다.

국내 금융회사의 해외거래가 확대되고 있는 가운데 금융감독원이 "국제적 자금세탁방지 수준에 맞게 내부통제시스템을 지속적으로 보완하는 등 자금세탁 방지 역량 강화를 위해 노력해 달라"고 당부의 말을 남겼습니다.

김병칠 금융감독원 전략감독부문 부원장보는"새로운 자금세탁 리스크를 적극적으로 포착해내고 효과적으로 대응하기 위해서는 전문 조직과 인력의 확보가 필수적"이라며 '사람'에 대한 투자를 강조했는데요.

그는 "전통적 개념의 자금흐름이 아닌 가상자산을 수반한 금융거래나 전자지급결제를 통한 거래 등 새로운 디지털 금융환경 하에서는 이를 촘촘하게 모니터링할 수 있는 자금세탁방지(AML) 전문가를 양성하고 확보해야 한다"고 설명했습니다.